FINANZPLANUNG

Wir beraten und betreuen private Haushalte umfassend über den gesamten Lebenszyklus bis zur Pensionierung im Rahmen einer Finanzplanung

Vermögensplanung

  • Vermögensberatung

  • Vermögensverwaltung

  • Strategische Aufteilung des Vermögens

  • Budget- und Liquiditätsplanung

Vorsorge und Pensionierung

  • Pensionskasse: Kapital oder Rente?

  • Freizügigkeitsguthaben: Anlagemöglichkeiten, Splitting

  • Vorsorgeguthaben: Bezug, Teilung, Verpfändung, Steuern und Staffelung

  • Pensionskasse: Einkaufen, Rückzahlung und Steuersparmöglichkeiten

  • Säule 3a Banksparen oder Lebensversicherung, oder beides?

  • Sozialversicherung: AHV, IV, EO, BVG usw.

  • Vorsorgeanalyse: Alter, Tod, Invalidität

Liegenschaftsfinanzierung

  • Hypotheken: Neu, Ablösung

  • Gestaltung: Festhypotheken, Variable oder kombiniert?

  • Amortisation: Direkt oder Indirekt. Was kostet mich mehr?

  • Vergleichen: Wir vergleichen Ihr Angebot der Hausbank und zeigen Ihnen die günstigsten Alternativen. Wir erhalten keine Provisionen und vergleichen daher 100% unabhängig.

 

Steuern

  • Steuererklärung ausfüllen

  • Steuern planen

  • Kontrolle

  • Einsprachen verfassen

  • Steuern, Zeit und Ärger sparen!

Nachlass, Ehe, Erbrecht

  • Testament

  • Vorsorgeauftrag

  • Erbschaft

  • Schenkung

  • Heirat, Kinder

  • Scheidung, Trennung, Alimente

  • Haben Sie alles unternommen, damit vieles im Fluss bleibt… und sich Ihre Nächsten nicht unnötig Sorgen zu machen brauchen?

Konkubinat

  • Kinder

  • Erben

  • Vorsorgen

  • Sozialversicherungen

Ihre Vorsorge, Ihre Zukunft
 
"Lebenssituationen können sich oft rasch ändern. Gerade dann ist es wichtig, dass auch die finanziellen Aspekte überprüft und angepasst werden"

Copyright © 2019 FISC-Center GmbH Finanz und Steuerberatung-Center Biel/Bienne | Tel. 032 323 00 11 |  fisc(ät)fisc-center.ch