Wir beraten und betreuen private Haushalte umfassend über den gesamten Lebenszyklus bis zur Pensionierung im Rahmen einer Finanzplanung

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Vermögensplanung

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• Vermögensberatung

• Vermögensverwaltung

• Strategische Aufteilung des Vermögens

• Budget- und Liquiditätsplanung

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Vorsorge und Pensionierung

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• Pensionskasse: Kapital oder Rente?

• Freizügigkeitsguthaben: Anlagemöglichkeiten, Splitting

• Vorsorgeguthaben: Bezug, Teilung, Verpfändung, Steuern und Staffelung

• Pensionskasse: Einkaufen, Rückzahlung und Steuersparmöglichkeiten

• Säule 3a Banksparen oder Lebensversicherung, oder beides?

• Sozialversicherung: AHV, IV, EO, BVG usw.

• Vorsorgeanalyse: Alter, Tod, Invalidität

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Liegenschaftsfinanzierung​

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• Hypotheken: Neu, Ablösung

• Gestaltung: Festhypotheken, Variable oder kombiniert?

• Amortisation: Direkt oder Indirekt. Was kostet mich mehr?

• Vergleichen: Wir vergleichen Ihr Angebot der Hausbank und zeigen Ihnen die günstigsten Alternativen. Wir erhalten keine Provisionen und vergleichen daher 100% unabhängig.

 

Steuern

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• Steuererklärung ausfüllen

• Steuern planen

• Kontrolle

• Einsprachen verfassen

• Steuern, Zeit und Ärger sparen!

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Nachlass, Ehe, Erbrecht

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• Testament

• Vorsorgeauftrag

• Erbschaft

• Schenkung

• Heirat, Kinder

• Scheidung, Trennung, Alimente

• Haben Sie alles unternommen, damit vieles im Fluss bleibt… und sich Ihre Nächsten nicht unnötig Sorgen zu machen brauchen?

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Konkubinat

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• Kinder

• Erben

• Vorsorgen

• Sozialversicherungen