Vermögensverwaltung/
Pensions- und Finanzplanung
VERMÖGENSVERWALTUNG
Die unabhängige Vermögensverwaltung
External Asset Manager (EAM) bzw. unabhängiger Vermögensverwalter (EVV)
Als unabhängige Vermögensverwalter sind wir darauf spezialisiert, das Vermögen von Kunden und Kundinnen in deren Auftrag und Interesse zu verwalten.
Über eine Vollmachtsanweisung verwaltet der unabhängige Vermögensverwalter das Vermögen im Namen des Kunden bzw. der Kundin, welches auf einer Depotbank hinterlegt wird.
Unabhängigkeit: Wir haben keine Anreize, bestimmte Finanzprodukte zu verkaufen und werden nicht durch bestimmte Produkte oder Dienstleistungen beeinflusst. Das heisst wir verdienen ausschliesslich vom Honorar des Kunden oder der Kundin und generieren keine weiteren Einkünfte aus dem Vermögen unserer Kundschaft. Dies ermöglicht eine objektive Beratung, die in Ihrem besten Interesse ist.
Erfahrung: Seit über 20 Jahren verwalten wir erfolgreich die Vermögen unserer langjährigen Kunden und Kundinnen. Wir stehen für Qualität und Professionalität und bieten individuelle Lösungen, angepasst auf Ihre finanziellen Ziele.
Transparenz und Integrität: Die Transparenz über unsere Gebührenstrukturen und potenzielle Interessenkonflikte, schafft Vertrauen zwischen dem Vermögensverwalter und dem Kunden bzw. der Kundin.
Aus- und Weiterbildung: Die Finanzmärkte sind komplex und ständigen Veränderungen unterworfen. Eine fundierte Ausbildung ermöglicht es uns, diese Veränderungen zu verstehen und unsere Kunden und Kundinnen entsprechend zu beraten. Es ist wichtig, dass wir stets in der Lage sind, Risiken zu identifizieren, zu bewerten und zu managen. Somit ist eine kontinuierliche Weiterbildung unerlässlich, um Ihre individuelle Situation genau zu analysieren und eine massgeschneiderte Anlagestrategie zu entwickeln.
Unsere Investmentprinzipien
Es werden Investitionsziele festgelegt und Pläne zur Erreichung dieser Ziele entwickelt.
Häufig gestellte Fragen
-
Was macht ein Vermögensverwalter?Ein Vermögensverwalter analysiert Ihre finanzielle Situation und Ziele um einen massgeschneiderten Finanzplan zu erstellen. Basiernd auf Ihrer Risikobereitschaft und Risikofähigkeit in Verbindung mit Ihren Zielen wird eine geeignete Anlagestrategie gewählt. Ihr freies Kapital wird in Wertpapiere investiert und das Depot in Ihrem Namen geführt. Anschliessend überwacht der Vermögensverwalter Ihr Anlageportfolio. Dies beinhaltet unter anderem die Analyse des Marktes, Bewertung der Performance und Risiken oder Anpassung des Portfolios.
-
Welche Gebühren werden für die Vermögensverwaltung berechnet?Die Gebühren variieren je nach der Höhe des investierten Vermögens. In unserem PDF unter "unsere Konditionen" finden Sie eine transparente Auflistung der Kosten.
-
Warum sollte ich einen Vermögensverwalter beauftragen?Ein Vermögensverwalter bringt umfassendes Wissen und Erfahrung in der Finanzwelt mit. Dies umfasst ein tiefes Verständnis von Märkten und Anlageprodukten. Dadurch kann er fundierte Entscheidungen treffen. Ausserdem kann die ständige Überwachung von Märkten zeitaufwendig sein. Ein Vermögensverwalter übernimmt diese Aufgaben für Sie, sodass Sie sich auf andere wichtigte Aspekte Ihres Lebens konzentrieren können.
-
Was ist Diversifikation?Bei der Diversifikation wird darauf abgezielt das Risiko zu minimieren und die potenziellen Renditen zu maximieren, indem Investitionen auf verschiedene Anlageklassen, Branchen, geografische Regionen und andere Kategorien verteilt werden. Die Grundidee der Diversifikation ist es, das Risiko des Portfolios zu verringern, indem die Auswirkungen einzelner Anlageverluste reduziert werden.
-
Welche Anlagestrategien verfolgt die FISC-Center?Wir setzen auf hochliquide, kostengünstige Produkte in einer langfristigen Anlagstrategie ("buy and hold"). Einer unserer wichtigsten Aspekte ist die Zielorientierung und Disziplin. Ausserdem folgen wir keinen Modetrends.
-
Was ist Sondervermögen?Sondervermögen bezeichnet das Vermögen eines Fonds/Idexfonds/ETF's, das getrennt vom Vermögen der Bank verwahrt wird. Diese Trennung sorgt dafür, dass Ihr angelegtes Vermögen im Falle einer Insolvenz der Bank geschützt ist. Dies bietet Ihnen eine hohe Sicherheit.
-
Wie lange sollte ich mein Kapital anlegen?Die optimale Anlagedauer hängt von Ihren finanziellen Zielen und Ihrer Risikobereitschaft ab. In der Regel empfehlen wir eine langfristige Anlagestrategie.
Unsere Konditionen
Auf folgende Gebühren verzichten wir:
-
Retrozessionen
-
Gewinnbeteiligungen
-
Provisionen über Courtagen
-
Gebühren für den jährlichen Steuerauszug
-
Gebühren für den Onlinezugang zu Ihrem Depot
-
Gebühren bei Anpassungen/Switches/Rebalancing (betrifft nur die FISC-Invest-Strategien)
Ausserdem verfügen wir über keine eigenen Produkte und arbeiten mit einer 100% unabhängigen Depotbank.
Risikoaufklärung
Gemäss gesetzlicher Risikoaufklärung finden Sie hier die Risikobroschüre der schweizerischen Bankiervereinigung "Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten". Bitte machen Sie sich mit dem Inhalt der Broschüre vertraut.
DE
FR
Nachrichtenlose Vermögen
Hier finden Sie eine Information der Schweizerischen Bankiervereinigung über nachrichtenlose Vermögen.
DE
FR